Nachhaltige Finanzierung

Banken Survey 2024 – Beste Bank Beratung bei nachhaltigen Finanzierungen ESG

Mit nachhaltiger Finanzierung den entscheidenden Unterschied machen

Wer sich als Unternehmer dafür entscheidet, nachhaltig zu wirtschaften, setzt ein Signal für unternehmerisches Verantwortungsbewusstsein. Dies wird untermauert, wenn Nachhaltigkeit in die Finanzierungsstruktur des Unternehmens integriert wird. Nachhaltige Finanzierung bietet Anreize, die Nachhaltigkeitsstrategie konsequent im Unternehmen umzusetzen. Hierbei unterstützen wir Sie mit unserer Beratungskompetenz, Finanzierungs-Know-How und vielfältigen nachhaltigen Finanzierungslösungen.

Ihre Vorteile

Verantwortung

Beitrag zu einer nachhaltigeren Wirtschaftsweise

Signalwirkung

gegenüber Mitarbeitern, Kunden und Investoren

Wettbewerbsfähigkeit

Förderung langfristigen Wachstums

Unsere Angebote

Umweltkredit: Nachhaltigen ERFOLG möglich machen

– Zinsnachlass von 0,15 % p.a.
– Für nachhaltige Investitionen
– Direkt online beantragen

– Zinsnachlass von 0,15 % p.a.
– Für nachhaltige Investitionen
– Direkt online beantragen

Wir bieten Ihnen eine Vielzahl von Angeboten, die mit Nachhaltigkeitskriterien verknüpft werden können, unter anderem:
  • Kredite, z.B. Maschinenfinanzierung, Energieeffizienzmaßnahmen für Gebäude, Praxisfinanzierung, etc.
  • Projektfinanzierung
  • Strukturierte Handels- u. Exportfinanzierungen
  • Strukturierte Finanzierung von Rohstoffen und erneuerbaren Energien (Natural Resource Finance)
  • Handelsfinanzierung
  • Lieferantenfinanzierung
  • Zins- und Währungsmanagement

Diese können speziell auf Ihren Bedarf zugeschnitten werden und orientieren sich an der Nachhaltigkeitsstrategie Ihres Unternehmens. Lassen Sie sich von unseren Experten beraten.

Wie funktioniert‘s

Verlinkung Ihrer Nachhaltigkeitsaktivitäten mit einer Finanzierung

  • Nachhaltige Finanzierungen dienen der Umsetzung einer bestehenden Nachhaltigkeitsstrategie.
  • Sie können unternehmensspezifisch angepasst werden.
  • Einsatzmöglichkeiten: sowohl für konkrete Verwendungszwecke als auch für die allgemeine Unternehmensfinanzierung.
  • Die Deutsche Bank unterscheidet zwischen Green and Social Loans und Sustainability-linked Loans:

Green and Social Loan: Zweckgebundene, nachhaltige Finanzierung

  • Die Finanzierung wird einem bestimmten Zweck gewidmet, der anerkannte Nachhaltigkeitskriterien gemäß internationaler Taxonomien erfüllt, z.B. Wind- und Solarparkprojekte oder die Schaffung von bezahlbarem Wohnraum für ökonomisch benachteiligte Gruppen.
  • Relevante Beispiele für Taxonomien sind die EU-Taxonomie, die Green & Social Bond Principles der ICMA sowie die Green & Social Loan Standards der LMA, die alle im öffentlichen Sustainable Finance Framework der Deutschen Bank berücksichtigt und kombiniert werden.
  • Ökonomische und ökologische Verknüpfung nachhaltigen Wirtschaftens
  • Zusätzlich können öffentliche Fördermittel unter Beachtung bestimmter Kriterien in die Finanzierung eingebunden werden. Weitere Informationen finden Sie hier.

Sustainability-linked Loan: ESG-bezogene Anreize in der Finanzierungsstruktur

  • Nachhaltiges Verhalten zahlt sich aus: verbessert ein Unternehmen spezifische Nachhaltigkeitskennzahlen (Key Performance Indicator, KPI), können die Finanzierungskosten sinken. Wird die Performance hingegen schlechter, verteuert sich die Finanzierung.
  • Die tatsächliche Preisgestaltung wird durch eine definierte und messbare Nachhaltigkeitskennzahl im Kreditvertrag bestimmt, z.B. CO₂-Emissionen oder Nachhaltigkeitsrating einer Fachagentur.
  • Für Kreditnehmer haben Sustainability-linked Loans zwei Vorteile. Sie nutzen den Niedrigzins, um relativ günstig finanziellen Spielraum zu gewinnen. Gleichzeitig können sie Mitarbeitern, Kunden und Investoren signalisieren, dass die Geschäftsaktivitäten des Unternehmens zu einer nachhaltigeren Wirtschaftsweise beitragen.
  • Wie das konkret funktionieren kann, erfahren Sie hier.
Grafik zur Erläuterung Green-Loan, Social-Loan und Substainability-Linked-Loan

Wir beraten Sie gerne, wie Sie nachhaltige Finanzierungslösungen für die Umsetzung Ihrer Unternehmensstrategie nutzen können.

Mehr zum Thema

Garantie für nachhaltige Finanzierungen

Die Europäische Investitionsbank (EIB) will die nachhaltige Transformation im Mittelstand unterstützen und stellt dafür in Kooperation mit Hausbanken Darlehensgarantien für bis zu 50 Prozent der Kreditsumme zur Verfügung. Alvaro Gil Aguado, EIB und Kerstin Schwan, Deutsche Bank auf der Green FINANCE 2024. [Video anschauen]

Supply Chain Finance als innovatives Anreizsystem für Nachhaltigkeit

Nachdem Knorr-Bremse den Markt der grünen Finanzierungen betreten hat, wollte es ESG-Kriterien auch in sein Supply-Chain-Finance-Programm integrieren. Rainer Gerstung, und Anil Walia erläutern, wie das Unternehmen dabei vorgegangen ist. [Video anschauen]

Die Crux mit den Zielen

Sustainability-linked Loans sind mit Nachhaltigkeits-KPIs verknüpft. Ambitionierte Ziele zu entwickeln ist für Kunde und Bank herausfordernd, aber zu schaffen. Fachbeitrag von Marcus Thiel, Head Sustainable Lending, Deutsche Bank AG in der Sonderbeilage zur Structured FINANCE 2023. [mehr ...]

Zum Schutz Ihrer persönlichen Daten werden das Video und die Verbindung zu YouTube erst nach einem Klick aktiv. Bereits beim Aktivieren des Videos werden personenbezogene Daten (IP-Adresse) an YouTube bzw. Google gesendet und gegebenenfalls auch dort gespeichert. Wenn Sie den Button "Video aktivieren" anklicken, wird ein Cookie auf Ihrem Computer gesetzt, sodass die Website weiß, dass Sie dem Anzeigen von eingebetteten Videos in Ihrem Browser zugestimmt haben. Weitere Details zu den von Google erhobenen Daten finden Sie unter https://policies.google.com/privacy.