Unternehmen: Hausbank – Machen möglich machen.

Umsatzstarken Unternehmen mit hohem Zahlungsverkehrsvolumen und internationaler Ausrichtung bieten wir individuelle Services und Preise an.

Virtuelle Kontonummern (auch VIBANs) sind fest einem physischen Bankkonto zugeordnet und dienen als eindeutige Referenz in der Transaktionsverarbeitung. Die Zahlungen an eine VIBAN werden auf dem physischen Konto gebucht. Die VIBANs werden im elektronischen Kontoauszug mitgeliefert – dies ermöglicht die eindeutige Zuordnung in Ihrer Buchhaltung. Es existieren im wesentlichen zwei Anwendungsfälle zur Nutzung von Virtuellen Kontonummern:

• Reconciliation
  Die VIBAN wird einer Rechnung, einem Kunden oder Projekt zugeordnet und in den Rechnungen als Empfängerkontonummer mitgeteilt. Die Zahlungseingänge werden auf dem physischen Konto verbucht, enthalten aber als eindeutige Referenz die VIBAN. Bei einer Vielzahl an Zahlungseingängen garantiert dies die korrekte und automatisierte Zuordnung einer Zahlung, so dass sich eine Reconciliation Rate von 100% erreichen lässt.
• In-House-Bank / Kontenrationalisierung
  Im In-House-Bank Umfeld ermöglichen virtuelle Kontonummern die eindeutige Zuordnung der Transaktionen, welche die zentrale Treasury-Gesellschaft on behalf of (OBO) für dem Konzern zugehörige Einheiten wie Tochtergesellschaften, Niederlassungen oder Abteilungen ausführt oder erhält. Die Einheiten verfügen über weniger oder keine eigenen physischen Bankkonten mehr, sondern im Rahmen des Virtual Accounting werden die Transaktionen anhand der VIBANs dem Intercompany-Account (=virtuelles Konto) eindeutig zugeordnet und intern automatisch verbucht.
  

Auf dem Weg hin zum digitalen Unternehmen unterstützen wir Sie mit unseren „Merchant Solutions“ Lösungen. Für Ihre Bedürfnisse rund um die Ausgabe von Karten und der Akzeptanz von Zahlungen im Online-Handel (E- und M-Commerce) haben wir für Sie sämtliche Leistungen gebündelt. Ein Fokus liegt auf konfigurierbaren Dienstleistungen und einer verlässlichen Abwicklung.

Als Unternehmer wissen Sie, wie wichtig es ist, sich voll auf seine Aufgaben im Betrieb zu konzentrieren. Und wir wissen, dass dazu ein reibungsloser Zahlungsverkehr nötig ist. Deshalb unterstützen wir Sie mit unserem kompetenten Firmenkundenservice Team bei Ihren täglichen Bankgeschäften. 

Für Ihr operatives Geschäft benötigen Sie Liquidität, die als Reserve häufig auch für längere Zeiträume nicht genutzt wird, jedoch kurzfristig bei Bedarf zur Verfügung stehen soll. Hier stellt sich die Herausforderung, passende Liquiditätsanlagen zu finden. Gerne sprechen wir mit Ihnen über mögliche Lösungsansätze für die kurzfristige Anlage Ihrer freien Mittel. Lassen Sie sich jetzt beraten.

Bei der Vermögensanlage ist es wichtig zu differenzieren – und freie Mittel nicht pauschal in Sichteinlagen oder kurzfristigen Geldmarkteinlagen zu parken. Durch eine strukturierte Liquiditätsplanung können sich für Ihr Unternehmen alternative Anlagemöglichkeiten mit höheren Renditen ergeben. Gerne finden wir gemeinsam mit Ihnen die passende Anlage für Ihr Unternehmen. Lassen Sie sich jetzt beraten.

Über dbCIS diversifizieren Sie Ihr Kontrahenten- und Anlage-Exposure und können in Reverse Repos und Geldmarktfonds investieren – einfach und sicher.

*nur für Standardbesicherungskörbe
**siehe Global Investor 2022 Beneficial Owners Survey

Das internationale Geschäft bietet zahlreiche Chancen – birgt aber auch Risiken. Dies können zum Beispiel Wechselkursrisiken, Zahlungsausfälle oder Lieferschwierigkeiten sein. Diese Risiken lassen sich jedoch mit unterschiedlichen Instrumenten wie Währungsmanagement, Avalen oder auch Akkreditiven managen. Einige Absicherungsinstrumente lassen sich sogar automatisieren, sodass Sie noch weniger Aufwand mit dem Risikomanagement haben. Sinnvoll ist aber stets eine umfassende Risikostrategie, die mögliche Risiken klar identifiziert und den Umgang mit ihnen vorab definiert. Sprechen Sie  noch heute mit uns, welche Risiken Sie haben und wie Sie sich absichern können.

Unerwartete Währungsschwankungen in volatilen Märkten können Ihr Betriebsergebnis erheblich schmälern. In bewegten Zeiten sorgen wir gemeinsam mit Ihnen durch aktives Managen von Währungen für Stabilität und Planbarkeit. Durch den geschickten Einsatz von Sicherungsinstrumenten können Risiken begrenzt werden und Potenziale selbst in Niedrigzinszeiten ausgeschöpft werden. Mit der Deutschen Bank setzen Sie auf einen verlässlichen Partner mit langjähriger Expertise und fortschrittlicher Technologie im internationalen Devisenhandel. Unsere Spezialisten entwickeln mit Ihnen eine Kombination aus Risikoanalyse und individuellen Produkten zur Absicherung Ihres Währungsportfolios – sprechen Sie uns an.