Gef&ouml;rderte Vorsorge

Mehr staatliche Förderung für Erwerbstätige

Die BasisRente¹ (Rürup-Rente) wird als Zusatzbaustein für die Altersvorsorge für viele unterschiedliche Erwerbstätige immer interessanter. Sie eignet sich wegen ihrer Leistungen und steuerlichen Kriterien besonders für Selbstständige bzw. Freiberufler oder Personen, die Beiträge an ein Versorgungswerk zahlen. Für Angestellte in allen Einkommensbereichen kann die Basisrente ebenfalls interessant sein. Mit der vom Staat geförderten BasisRente (Rürup-Rente) haben Sie individuelle Möglichkeiten, sich ein Kapital aufzubauen, das schon ab dem 62. Lebensjahr als lebenslange monatliche Rente³ ausgezahlt werden kann.

Vorteile im Überblick

Lebenslang

Lebenslange Ratenzahlung ab vereinbartem Rentenzahlungsbeginn

Flexibilität

Flexible Vertragsgestaltung möglich

Geschützte Ansparphase

Schutz vor Vermögenszugriff in der Ansparphase bei Arbeitslosengeld II

Nachhaltigkeit

Optional auch mit nachhaltigen Anlagemöglichkeiten⁴

BasisRente im Überblick

Privat für das Alter vorsorgen und dabei steuerliche Fördermöglichkeiten nutzen. Mit der BasisRente können Sie Ihre Beiträge steuerlich geltend machen². Am Jahresende können Sie so ggf. eine beachtliche Summe vom Staat zurückbekommen.
Erst in der Auszahlungsphase müssen die Leistungen versteuert werden. Ebenso ist die lebenslange BasisRente auch für Arbeitnehmer als geförderte Altersvorsorge interessant.

Wählen Sie zwischen VarioInvest BasisRente oder BasisRente invest¹

VarioInvest BasisRente

Gemanagetes Investment in Aktienfonds, Unternehmens- und Staatsanleihen
Börsentägliche Überprüfung der Anlageverteilung
Teilkapitalschutz in Höhe von 80% der Beiträge
Zusätzliche Ertragssicherung möglich
Optionaler Berufsunfähigkeitsschutz möglich
Fondsanlage unter Berücksichtigung von bestimmten Nachhaltigkeitskriterien (ESG-Kriterien)⁴

BasisRente invest

Wahl zwischen gemanagten Depotmodellen oder einer individuellen Fondsauswahl
Abgeltungsteuerfreier Fondswechsel ohne zusätzliche Kosten möglich
Optionaler Berufsunfähigkeitsschutz möglich
Fondsanlage unter Berücksichtigung von bestimmten Nachhaltigkeitskriterien (ESG-Kriterien) möglich⁴

Sie sind Geschäftsführer/in einer GmbH?
Dann erfahren Sie hier mehr zur Ihren Vorsorge-Möglichkeiten.

Der Weg zur BasisRente

Persönliche Beratung

Persönliche Beratung in einer unserer Filialen, an einem Wunschort oder telefonisch.

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Häufig gestellte Fragen zur BasisRente

Wie wird die BasisRente ausgezahlt?

Wie funktioniert die Förderung?

Wie wird die BasisRente versteuert?

Die Besteuerung der BasisRente wird unterschieden in Ansparphase und Auszahlungsphase. Die BasisRente unterliegt der nachgelagerten Besteuerung. In der Ansparphase werden die Beträge nicht besteuert. Hier hat der Versicherte die Möglichkeit, die Beiträge als Sonderausgaben im Rahmen der Einkommensteuererklärung gegenüber dem Finanzamt geltend zu machen. In der Auszahlphase sind die Rentenleistungen mit dem persönlichen Steuersatz einkommensteuerpflichtig.

¹ Die BasisRente invest und VarioInvest BasisRente sind Produkte der Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG.
² Als Sonderausgabe im Rahmen der Höchstbeträge für Vorsorgeaufwendungen.
³ Die Rentenleistungen sind einkommensteuerpflichtig.
⁴ Es gibt rechtliche Vorgaben zum Thema ESG und Sustainable Finance (nachhaltige Finanzwirtschaft), die teilweise noch näher konkretisiert werden müssen, sowie noch nicht finalisierte Regulierungsvorhaben. Dies könnte dazu führen, dass die Einstufung von gegenwärtig als nachhaltig bezeichneten Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten zukünftig noch angepasst wird. Insbesondere kann dies dazu führen, dass Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte, die heute als nachhaltig eingestuft werden, künftig als nicht nachhaltig eingestuft werden. Ferner kann dies dazu führen, dass verschiedene Anbieter die Nachhaltigkeit von Finanzinstrumenten unterschiedlich bewerten.